2010年版银行业从业人员资格认证考试教材--公共基础【正版现货】
作者:中国银行业从业人员资格认证办公室 编
书号: 978-7-5049-4624-9
出版社:中国金融出版社
版次: 2010-03 开本: 16
中国银行业从业人员资格认证考试
公共基础科目考试大纲
(2010)
1 银行知识与业务(60%)
1.1 中国银行体系概况
1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
中央银行
监管机构
自律组织
1.1.2银行业金融机构
政策性银行
大型商业银行
中小商业银行
农村金融机构
中国邮政储蓄银行
外资银行
非银行金融机构
1.2 银行经营环境
1.2.1经济环境
宏观经济运行
经济结构
经济全球化
1.2.2金融环境
金融市场
金融工具
货币政策
1.3 银行主要业务
1.3.1负债业务
存款业务
借款业务
1.3.2资产业务
贷款业务
债券投资业务
现金资产业务
1.3.3中间业务
交易业务
清算业务
支付结算业务
银行卡业务
代理业务
托管业务
担保业务
承诺业务
理财业务
电子银行业务
1.4 银行管理
1.4.1风险管理
银行风险的种类
风险管理的发展历程
全面风险管理
风险管理流程
1.4.2公司治理
公司治理的主体
利益相关者
信息披露
1.4.3 内部控制
内部控制的目标
内部控制的原则
内部控制的构成要素
1.4.4资本管理
银行资本的概念与作用
《巴塞尔新资本协议》
我国监管资本的构成
银监会的资本干预措施
提高资本充足率的方法
1.4.5合规管理
合规管理的相关概念
合规管理的目标
合规管理体系的基本要素
合规管理部门职责
1.4.6金融创新
金融创新的基本原则
客户利益保护
2 银行业相关法律法规(25%)
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
中国人民银行的直接检查监督权
中国人民银行的建议检查监督权
中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
《银行业监督管理法》的适用范围
《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施
刑事责任
行政处罚
行政处分
相关的处罚措施
2.1.4反洗钱法律制度
洗钱概述
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
违反反洗钱规定的法律责任
2.2 银行主要业务法律规定
2.2.1存款业务法律规定
存款及其办理原则
存款业务的基本法律要求
对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
存款利率的法律管制
存单纠纷案件的认定与处理
存款合同
2.2.2授信业务法律规定
授信原则
授信审核
贷款法律制度
2.2.3银行业务禁止性规定
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
同业拆借业务的禁止
2.2.4银行业务限制性规定
对同一借款人贷款的限制
对关系人发放担保贷款的限制
对相关金融业务和直接投资的限制
对结算业务的限制
2.3 民商事法律基本规定
2.3.1民事权利主体
民事权利主体的概念
自然人
法人
非法人组织
2.3.2民事法律行为和代理
民事法律行为
代理及其种类
2.3.3担保法律制度
担保法律制度概述
物权法
抵押
质押
保证
留置
2.3.4公司法律制度
《公司法》概述
公司设立制度
公司资本制度
公司的组织机构
公司终止制度
2.3.5破产法律制度
《企业破产法》概述
《企业破产法》的实体性规定
破产程序
破产财产的分配
2.3.6票据法律制度
《票据法》概述
票据的功能
票据行为
票据权利
票据丧失的补救措施
2.3.7合同法律制度
合同的概念及特征
合同的订立
合同的生效
合同的履行
违约责任
2.4 金融犯罪及刑事责任
2.4.1金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的种类
金融犯罪的构成
2.4.2 破坏金融管理秩序罪
危害货币管理罪
破坏金融机构组织管理罪
破坏银行管理罪
2.4.3金融诈骗罪
集资诈骗罪
贷款诈骗罪
信用证诈骗罪
信用卡诈骗罪
票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
保险诈骗罪
有价证券诈骗罪
2.4.4银行业相关职务犯罪
职务侵占罪
挪用资金罪
非国家工作人员受贿罪
签订、履行合同失职被骗罪
3 银行业从业人员职业操守(15%)
3.1 概述及银行业从业基本准则
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1 银行业从业基本准则
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1 银行业从业人员与客户
3.2.2 银行业从业人员与同事
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
3.2.4 银行业从业人员与同业人员
3.2.5 银行业从业人员与监管者
3.3 附则
3.3.1 惩戒措施
3.3.2 解释机构
3.3.3 生效日期
2010年上半年中国银行业从业人员资格认证考试定于5月29日至30日举行,本次考试采取个人网上报名方式,考试报名及相关信息发布均通过中国银行业协会网站(www.china-cba.net)进行。
考生正式提交报名前,应仔细阅读本须知。考生应按要求认真填写个人基本信息,填报内容必须真实准确,所填资料若与事实不符,一经查实,中国银行业从业人员资格认证办公室有权取消其考试资格和成绩。
一、报名信息
(一)考点设置
本次考试在下列151个城市设置考点,请考生就近选择。
北京、上海、天津、深圳、厦门、青岛、大连、宁波、河北(石家庄、唐山、廊坊、张家口、保定)、山西(太原、大同、临汾、长治)、内蒙古(呼和浩特、通辽、鄂尔多斯、赤峰、包头)、辽宁(沈阳、锦州、营口、盘锦、丹东)、吉林(长春、通化、吉林、延边、白城)、黑龙江(哈尔滨、齐齐哈尔、牡丹江、佳木斯、七台河、大庆)、江苏(南京、盐城、无锡、苏州、常州、徐州、南通、泰州、淮安)、浙江(杭州、温州、绍兴、嘉兴、台州、金华、舟山、湖州、丽水)、安徽(合肥、芜湖、马鞍山、蚌埠、阜阳、安庆)、福建(福州、泉州、漳州、南平、莆田、宁德、龙岩)、江西(南昌、赣州、上饶、宜春)、山东(济南、潍坊、烟台、济宁、临沂、日照)、河南(郑州、开封、洛阳、平顶山、新乡、信阳)、湖北(武汉、宜昌、襄樊、荆州、黄冈、荆门、十堰、恩施)、湖南(长沙、张家界、衡阳、湘潭、怀化、永州、岳阳、株洲)、广东(广州、湛江、江门、珠海、汕头、清远、惠州、肇庆、东莞、佛山、韶关、河源、中山)、广西(南宁、桂林、柳州、梧州、河池、玉林)、海南(海口、三亚)、重庆(重庆、涪陵、万县)、四川(成都、南充、绵阳、泸州、西昌)、贵州(贵阳)、云南(昆明、曲靖、大理、蒙自)、西藏(拉萨)、陕西(西安、宝鸡、咸阳、延安、汉中)、甘肃(兰州、张掖、天水、庆阳、武威、酒泉、陇南、平凉)、青海(西宁)、宁夏(银川)。
(二)报名流程

(三)报名时间
银行业从业人员:2010年3月15日9:00--4月2日17:00
非银行从业人员:2009年3月31日9:00--4月2日17:00
(四)考试费用:100元/科
二、考试信息
(一)考试科目(可任意选考):公共基础(周六场、周日场)、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。
(二)考试时间:公共基础 2010年5月29日9:00--11:00
个人理财 2010年5月29日14:00--16:00
公司信贷 2010年5月29日14:00--16:00
公共基础 2010年5月30日 9:00――11:00
风险管理 2010年5月30日 14:00--16:00
个人贷款 2010年5月30日 14:00--16:00
公司信贷、个人贷款分别与个人理财和风险管理在同一时间考试,请考生报名时注意选择。
(三)考试时长:120分钟
(四)考试方式:计算机考试
(五)考试题型:全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。
(六)公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷和个人贷款考试大纲可在中国银行业协会网站查询(www.china-cba.net)。
(七)辅导教材:
《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材--公共基础》(2010年版)
《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材--个人理财》(2009年版)
《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材--风险管理》(2010年版)
《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材(试用版)--公司信贷》(2009年版)
《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材(试用版)--个人贷款》(2009年版)
本次考试辅导教材考生可在各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会(同业公会)订购。
各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会(同业公会)为本次辅导教材在该地区的唯一指定发行机构。
三、注意事项
(一)考生应如实填写报名信息。其中,"银行业从业人员"特指受中国银行业监督管理委员会监管的银行业金融机构中的从业人员。
(二)根据《中国银行业从业人员资格证书管理暂行办法(试行)》相关规定,凡非银行业从业人员参加并通过资格认证考试的,由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩合格证明。成绩合格证明两年内有效,满足申请条件的人员可在规定日期内提交证书申请。
(三)已参加过往次考试的考生可凭原报考账号和密码直接登录报名系统报名。
(四)请考生在填报个人信息时,注意认真核对个人身份证号码、手机号码、所在单位等关键信息项,确保信息真实准确,避免因本人填报信息有误导致报名发票无法顺利寄达、资格审查未能通过等问题。
(五)本次考试在上述151个城市开设考点,请考生就近选择报考城市。由于考试机数量限制,各考点报满后不再接受报名。
(六)考生可通过在线支付或邮局汇款的方式进行缴费,缴费必须在4月2日17:00前完成(通过邮局汇款的,日期以邮戳为准)。
(七)请考生注意协调个人工作时间,避免与考试时间发生冲突。
(八)根据《中国银行业从业人员资格认证证书管理暂行办法(试行)》规定,银行业从业人员获取资格证书必须满足以下条件:(一)参加并通过银行业从业人员资格认证相应科目的考试;(二)提出证书申请;(三)通过资格审核;(四)已获得公共基础证书方可进行专业证书申请;(五)认证委员会规定的其它条件。
四、特别提示
(一)准考证打印
2010年5月17日9:00至5月30日16:00,考生凭报名时获取的账号和密码登录中国银行业从业人员资格认证考试页
面(网址:http://www.ccbp.org.cn/apply/)自行打印准考证。
(二)考生退考
已缴费并被确认报名有效的考生,如因特殊情况不能参加考试,可于2010年4月2日17:00前在线进行退考申请。手续费每科次10元将直接从报名费中扣除,余款在退考工作结束15个工作日后退回。
(三)发票寄送
为保证发票邮寄工作的有效开展,请考生务必在报名时认真填写并核实报考信息中的通信地址及邮编。发票将于4月19日起按所填报地址分批邮寄至考生。
(四)考试信息
考生报考期间,请及时登录中国银行业协会网站查询最新信息,以免错过重要信息通告。
五、其它
本须知由中国银行业从业人员资格认证办公室负责解释。
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